Online-Steuerberater

Ein Unternehmen zu führen bringt viele Dinge mit sich, an die du denken musst. Da wäre zum Beispiel die Frage nach einem guten Steuerberater. In der Regel sind die Kosten aber recht hoch, sodass viele Unternehmer die Steuer selbst in die Hand nehmen. Aber hast du mal über einen Online-Steuerberater nachgedacht? Dieser ist deutlich günstiger, als der Steuerberater in seiner Kanzlei, bringt aber keinesfalls weniger Leistung. Was du über die Online-Steuerberatung wissen musst, findest du in diesem Artikel.

Was ist ein Online-Steuerberater?

Ein Online-Steuerberater bringt alle Leistungen mit, die auch ein Steuerberater vor Ort anbietet. Allerdings geschieht dies rein digital. Das heißt, Termine, Versand von Unterlagen oder auch Gespräche finden fast ausschließlich online statt.

Wie funktioniert eine Online-Steuerberatung?

Oberste Priorität, in der Online-Steuerberatung, hat die Online-Buchhaltung. Hierbei handelt es sich um eine Software, in der du deine komplette Buchhaltung ablegst. Sprich, du hast die Möglichkeit, alle Buchungsvorgänge selber einzutragen. Da regelmäßig Aktualisierungen dieser Software stattfinden, bist du auch immer auf dem neuesten Stand. Der Online-Steuerberater kann dann anhand deiner Einträge den Jahresabschluss erstellen oder eine Bilanz ziehen.

Wichtig!

Du brauchst nicht beunruhigt sein, dass du nur von einem Computer „beraten“ wirst. Denn, in der Online-Steuerberatung hast du kein Programm, dass mit dir kommuniziert und deine Steuer macht. Es sitzen echte Menschen dahinter, die eben nur Online arbeiten.

Um deine persönliche Betreuung zu gewährleisten, bekommst du außerdem einen eigenen Berater zugewiesen. Zusätzlich steht dir ein ganzes Mitarbeiterteam zur Verfügung. Ebenso profitierst du auch bei einem Online-Steuerberater von einem Außendienstmitarbeiter, der dich vor Ort besuchen kann, wenn der Bedarf besteht. Allerdings erfolgt im Regelfall die Steuerberatung per:

• E-Mail
• Post
• Telefon

Hinweis

Einige Online-Steuerberater bieten außerdem die Kommunikation via Skype an.

Welche Funktionen hat ein Online-Steuerberater zu bieten?

Fakt ist, dass die Online-Steuerberatung eine optimale Lösung für alle Rechts- und Unternehmensformen ist. Hierbei macht es keinen Unterschied, ob du eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung oder eine Bilanz benötigst. Die einzelnen Funktionen, die ein Online-Steuerberater zu bieten hat, werden dir hier erklärt:

Umsatzsteuervoranmeldung über ELSTER

Wenn du mit der Online-Buchhaltung arbeitest, ist die Umsatzsteuervoranmeldung kein Problem. Hierfür benötigst du keinerlei Vorkenntnisse, da dir jeder Schritt angezeigt wird. Zudem brauchst du keine persönliche ELSTER-Authentifizierung.

Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)

Durch die Online-Buchhaltung erhälst du eine betriebswirtschaftliche Auswertung. So hast du immer und überall einen Überblick über deinen Geschäftsverlauf. Da Banken, Krankenkassen oder Arbeitsagenturen diesen Einkommensnachweis für ihre Berechnungen verlangen, hast du ihn immer griffbereit.

Datenexport

Daten müssen an entsprechende Stellen weitergeleitet werden. Mit der Online-Buchhaltung kannst du:

• die Buchhaltungsdaten
• die betriebswirtschaftliche Auswertung
• das Umsatzsteuervoranmeldungsprotokoll

als PDF abspeichern. Beachte bitte, dass dies entsprechend nach Abschluss des Buchungszeitraums geschieht. Außerdem hast du die Möglichkeit, die eingegebenen Daten in Excel zu übertragen, oder auszudrucken.

Buchhaltungskontrolle

Bist du dir anfangs unsicher, ob deine Buchhaltung korrekt ist, sind die Online-Steuerberater gern bereit, dich in der ersten Zeit engmaschiger zu betreuen. Sie kontrollieren regelmäßig deine Angaben, machen fehlende Buchungen ausfindig und korrigieren die Fehler.

Datenexport für Jahresabschluss und Steuererklärungen

Welchem Steuerberater du am Ende deine Unterlagen für die Erstellung des Jahresabschlusses gibst, steht dir frei. Mit einem Online-Buchhaltungsprogramm kannst du die notwendigen Unterlagen direkt per E-Mail an deinen Steuerberater verschicken oder deinem Steuerberater zur Bearbeitung einen Gastzugang freischalten.

Mit welchen Kosten musst du bei einem Online-Steuerberater rechnen?

Klar sollte sein, dass nichts kostenlos ist. Außerdem gibt es bei den Online-Steuerberatern ebenso Preisunterschiede wie bei den Steuerberatern vor Ort. Dennoch ist ein Online-Steuerberater deutlich kostengünstiger. Auch die Zahlweise ist einfacher, wenn du einen Online-Steuerberater wählst. Während der Steuerberater vor Ort in der Regel eine Rechnung nach getaner Arbeit schickt, zahlst du den Online-Steuerberater monatlich. Meist gibt es einheitliche Fixpreise, welche berechnet werden, indem du einige Angaben machen musst. Hierzu gehören zum Beispiel:

• Jahresumsatz
• Jahresgewinn
• Rechtsform
• Umsatzsteuerpflicht
• Abschlussform

Nach der Berechnung siehst du, welche Kosten auf dich zukommen und kannst diese dementsprechend einplanen.

Eine weitere Variante sind Paketangebote. Einige Online-Steuerberater bieten diese zu festen Preisen an. Da gibt es zum Beispiel ein Basis-Angebot, welches nur die Steuererklärung enthält. Ein weiteres Angebot ist dann ein Rundum-sorglos-Paket, in dem zu der Steuererklärung auch die komplette Buchführung enthalten ist.

Wichtig!

Du solltest dir die einzelnen Angebote in Ruhe ansehen und danach entscheiden, welches am besten für dich passt.

Buchführung mit Hilfe der Online-Steuerberatung

Dass die Buchhaltung ein wichtiger Aspekt in der Online-Steuerberatung ist, hast du schon erfahren. Aber wie läuft die Buchhaltung genau ab? Prinzipiell ist die Buchhaltung mit einer Buchhaltungssoftware kein Hexenwerk. Denn, du musst nur deine Buchungsvorgänge eintragen. Den Rest erledigt das Programm für dich. Es errechnet automatisch Dinge, wie zum Beispiel:

• Gesamteinnahmen
• Ausgaben
• Umsatzsteuer

Erteilst du deinem Online-Steuerberater Zugang auf das Buchhaltungsprogramm, kann er direkt auf deine Unterlagen zugreifen und den Jahresabschluss durchführen. Der Vorteil hierbei ist, dass kein Papierkram anfällt.

Beleglose Buchung: Ist das erlaubt?

Generell gilt in der Buchhaltung „keine Buchung ohne Beleg“. Dennoch ist es möglich, den Papierberg deutlich zu minimieren. In der Online-Buchhaltung können alle Daten, die erfasst wurden, beleglos verarbeitet werden. Allerdings gilt dies nur im Rahmen der Online-Steuerberatung. Das heißt, du musst nicht mehr den obligatorischen Schuhkarton bei deinem Steuerberater abgeben.

Aber Achtung!

Das bedeutet nicht, dass du alle Belege wegwerfen kannst. Denn macht das Finanzamt eine Buchprüfung bei dir, bist du verpflichtet, die Originalbelege vorzulegen. Die beleglose Buchung vereinfacht nur die Online-Steuerberatung, hebt aber nicht die Aufbewahrungspflicht an sich auf.

Wie verhält es sich mit dem Datenschutz und der Datensicherheit?

Grundsätzlich musst du dir um Datenschutz und Datensicherheit keine Sorgen machen. Denn alle Fragen, Unterlagen und Leistungen, die mit der Steuer zu tun haben, unterliegen dem Datenschutzgesetz. Daran hält sich auch ein Steuerberater. Ob vor Ort oder online, spielt hierbei keine Rolle.

Du solltest aber darauf achten, dass mit dem Online-Steuerberater nur über eine SSL zertifizierte Verschlüsselung kommuniziert wird. Zudem ist es wichtig, dass du bei der Buchhaltungssoftware nicht zu sehr sparst. Investiere in eine sichere Software, die ein GoBD-Zertifikat besitzt und Datenschutz sowie sichere Datenspeicherung garantiert. Hast du eine leistungsfähige Buchhaltungssoftware, macht sich das am Ende bei den Preisen und Gebühren für die Online-Steuerberatung bezahlt. Denn, je weiniger Aufwand dein Steuerberater hat, umso kostengünstiger wird es für dich.

Online-Steuerberatung: Welche Vorteile bringt sie für Kleinunternehmer und Freiberufler?

Gerade für Kleinunternehmer und Freiberufler ist die Buchhaltung mit viel Aufwand verbunden. Da gibt man diese Aufgabe gern in andere Hände, wie in die des Steuerberaters. Was aber oftmals unterschätzt wird, sind die Kosten für den Steuerberater. Hier kommt die Online-Steuerberatung ins Spiel. Denn, neben dem Vorteil der geringeren Kosten, bietet sie noch viele weitere positive Aspekte:

• Durch eine monatliche Abrechnung entsteht eine vereinfachte Preiskalkulation.
• Die Kosten für den Online-Steuerberater basieren auf Fixpreisen.
• Du sparst durch die Online-Steuerberatung Zeit und Kosten.
• Es besteht eine vielfältige Beratungsmöglichkeit.
• Du kannst gemeinsam mit deinem Steuerberater eine Online-Buchhaltungssoftware nutzen.
• Durch die professionelle Software ist das Risiko für Fehler deutlich geringer.
• Die Buchung wird beleglos verarbeitet. Somit ersparst du dir den Papierkram.
• Du hast jederzeit einen Überblick über deine finanzielle Situation.

Einem Steuerberater online Fragen stellen

Ein weiterer Vorteil ist die ständige Erreichbarkeit eines Online-Steuerberaters. Wenn du eine Frage hast, ist es bei dem herkömmlichen Steuerberater in der Regel so, dass du erst einen Termin vereinbaren musst. Dies kann durchaus 1 bis 2 Wochen dauern und dann ist es eventuell schon zu spät für eine Antwort. Der Online-Steuerberater steht dir immer zur Verfügung. Du hast eine Frage zur Umsatzsteuer? Dann kannst du dich direkt per E-Mail an deinen Steuerberater wenden oder ihn anrufen. So erhältst du schnell und unkompliziert Auskunft, ohne lange Wartezeit.

Damit du dir ein Bild von dem Online-Steuerberater machen kannst, ist in den meisten Fällen die Erstberatung kostenlos. So kannst du ihn kennenlernen und besprechen, welche Form der Beratung du hinsichtlich deiner Steuer brauchst. Dies ist, gerade wenn du in der Startphase deiner Unternehmensgründung bist, ein großer Vorteil. Bei Portalen, wie zum Beispiel yourXpert kannst du dir jederzeit ein unverbindliches Angebot zur Online-Steuerberatung einholen.

Des Weiteren ist die Online-Steuerberatung günstiger, wenn du eine Zweitmeinung benötigst. Während der Steuerberater vor Ort jeden Termin abrechnet, hast du durch die kostenlose Erstberatung die Möglichkeit, dir eine zweite Meinung einzuholen. Gerade als Neugründer ist man oftmals unsicher, ob alles seine Richtigkeit hat. Da kann eine zweite Meinung durchaus hilfreich sein.

Online Steuerberater: Das sind die Alternativen

Nicht jeder lässt sich gern auf die digitale Welt ein. Aber gerade mit einem eigenen Unternehmen solltest du nicht versuchen, deine Steurerklärung allein zu bewältigen. Die Gesetze ändern sich immer wieder und der kleinste Fehler kann hohe Kosten für dich verursachen. Wenn du keine Online-Steuerberatung möchtest, ist der klassische Weg, einen Steuerberater in seiner Kanzlei aufzusuchen, natürlich eine Möglichkeit. Da der Steureuberater das Steuergesetz in und auswendig kennt, hat er die Möglichkeit, auf legalem Weg für Ersparnisse zu sorgen.

Zudem ist der Steuerberater eine große Entlastung für dich bezüglich des Arbeitsaufwands bei der Steuererklärung. Gerade bei Steuervorauszahlungen ist es hilfreich, eine Fristverlängerung zu beantragen. Denn hiervon profitierst du in jedem Fall, weil die Vorauszahlung für das nächste Jahr auf vier Zahlungen aufgeteilt werden kann.

Aber bei allen Vorteilen gibt es auch Nachteile. In erster Linie sind die meist hohen Kosten ein Argument. Denn, die Gebühren für den Steuerberater werden anhand der Gebührenverordnung berechnet. Zudem spielt das zu versteuernde Einkommen eine Rolle.

Wer sollte unbedingt einen Steuerberater beauftragen?

Ganz gleich, ob du den Steuerberater vor Ort oder einen Online-Steuerberater wählst, in folgenden Fällen solltest auf diesen auf gar keinen Fall verzichten:

• Selbstständige mit hohen Einnahmen
• Unternehmer mit Angestellten
• Unternehmer mit doppelter Buchführung / Bilanzpflicht
• Bürger im Angestelltenverhältnis mit selbstständiger Nebentätigkeit
• Familien, deren Einnahmen aus einem Angestelltenverhältnis und einer Nebentätigkeit kommen

Die Cloud-Buchhaltungssoftware

Buchhaltung kostet viel Zeit und Geduld. Dabei ist es ganz gleich, ob du ein kleines oder ein großes Unternehmen führst. Generell sind Buchhaltungsprogramme eine Unterstützung für eine ordentliche Buchhaltung. Denn, wie schon beschrieben, ist die Buchhaltung auf diesen Weg sehr einfach. Arbeitest du mit einer Cloud-Lösung, hast du die Möglichkeit, deine Steuererklärung ohne einen Steuerberater durchzuführen. Denn mit diesem Tool schreibst du nicht nur Angebote und Rechnungen. Du kannst auch deine Steuererklärung damit vorbereiten. Der Vorteil hierbei ist, dass du von überall auf das Programm zugreifen kannst. Außerdem hast du die Möglichkeit, für bestimmte Personen eine Zugriffsberechtigung zu erteilen, sodass diese auch jederzeit und von überall deine Buchhaltung erledigen können.

Vorteile der Cloud-Buchhaltungssoftware im Überblick

• Kostenersparnis gegenüber dem Steuerberater
• keine Installation notwendig
• Zugriff von verschiedenen Standorten
• übersichtlich und intuitiv bedienbar
• kein Mehraufwand durch Einpflegen von Daten
• durch die Importfunktionen werden Übertragungsfehler vermieden
• Verknüpfung mit dem Steuerberater möglich

Wenn du Hilfe brauchst, ist immer ein Ansprechpartner da. Denn Cloud-Buchhaltungsprogramme bieten einen Support, dem du deine Fragen stellen kannst. Hier bekommst du in der Regel in kürzester Zeit eine Antwort. Außerdem bieten die meisten Cloud-Buchhaltungsprogramme nach deiner Neuanmeldung eine Art Rundgang durch das Programm. So erfährst du, welches die wichtigsten Funktionen sind und wie du damit umgehst.